퇴거일을 기준으로 보증금 반환 자금을 정리하는 캘린더
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보증금 반환 계획은 퇴거 예정일만 달력에 표시하는 것으로 끝나지 않는다. 계약상 반환일, 실제 인도 일정, 현금이 들어오는 날짜와 다른 지출일이 어긋나면 일시적인 공백이 생길 수 있다. 일정표에는 확정된 사실과 예상 시나리오를 색이나 상태 열로 구분한다.
| 날짜 | 현금 유입 | 현금 유출 | 확정 상태·근거 |
|---|---|---|---|
| 퇴거 전 | 사용 가능한 자기자금 | 이사·정산 등 확인된 지출 | 계좌 잔액·영수자료 |
| 계약 종료일 | 새 임차인 계약 관련 유입(확정 여부 표시) | 돌려줄 보증금 | 계약서·당사자 확인 |
| 종료일 이후 | 예상 매각대금 등 아직 미확정인 유입 | 지연 시 필요한 임시 자금 | 예상 시나리오로 분리 |
부족액은 기준을 먼저 정한다
보증금 반환액, 사용 가능한 자기자금과 이미 확정된 입금만으로 날짜별 잔액을 계산한다. 새 세입자 보증금이나 매각대금이 예정돼도 계약과 실제 입금이 확인되기 전에는 확정 자금으로 더하지 않는다. 수리비·관리비 등 정산액도 확인된 금액과 예상액을 구분한다.
공백이 생기는 구간을 표시한다
일자별 잔액이 음수로 바뀌는 구간이 있으면 그 시작일, 필요한 기간, 부족 추정액과 근거를 따로 적는다. 변동 요인이 바뀌면 원래 계획을 덮어쓰지 말고 버전과 변경 이유를 남긴다. 반환 자금 항목은 반환 시점의 자금 점검 질문과 함께 확인할 수 있다.
캘린더는 계약·입금 자료를 따라 업데이트하는 계획 도구다. 계약상 의무와 자금 조건은 관련 문서와 담당기관 확인으로 살핀다.