담보 상담에서 빠뜨리지 않을 질문과 답변 기록 체크리스트
발행
상담을 준비할 때 서류 이름을 다시 나열하는 대신 답변을 받아야 할 질문을 정리하면 상담 뒤의 확인 작업이 구체적이 된다. 각 질문 옆에 답변 상태와 근거를 기록하는 칸을 두고, 설명이 끝나지 않은 항목은 다음 연락으로 넘긴다.
조건의 전제를 묻기
- 현재 설명은 어떤 부동산 정보와 기준일을 전제로 하나?
- 아직 확인하지 않은 권리·채무·임대차 정보는 무엇인가?
- 전제가 달라지면 다시 확인해야 할 항목은 어디인가?
돈과 일정의 범위를 묻기
- 예시 금액에 포함된 비용과 제외된 비용은 각각 무엇인가?
- 답변이 유효한 날짜와 다음 확인 시점은 언제인가?
- 업무별 담당자와 예상 완료 조건은 무엇인가?
답변을 기록하는 방식
문장 그대로 옮길 부분과 본인이 요약한 부분을 표시하고, 답변자·통화 또는 상담 날짜·참고 문서를 함께 남긴다. “확인 예정”은 완료로 바꾸지 말고 회신을 받을 날짜를 넣는다.
민감 문서를 요청받으면 필요 목적, 제출 방법, 보관 범위를 확인 질문에 추가한다. 상담 기록의 마지막 줄에는 다음 행동 하나와 담당자를 지정해 두면 대화를 실무 일정으로 이어갈 수 있다.